Технология работы с пластиковыми картами и защита информации [Академия Информационных Систем]

Технология работы с пластиковыми картами и защита информации​

В курсе будут рассмотрены основные вопросы работы с банковскими картами, основами создания продуктовых рядов с использованием банковских карт, а также стратегиями и тактикой противодействия мошенническим операциями с банковскими картами.

Спойлер: Программа

Понятие платежной системы

• Платежная система
• Элементы платежной системы
• Платежная карта платежной систем
• Принципы построения платежных систем
• Расчетные процессы

Международные платежные системы

Стандарты безопасности

• Стандарт EMV
• Стандарт PCI DSS
• Стандарт PA DSS

Правила и Членство в МПС

• Выбор банка-спонсора
• Процедура вступления в МПС при спонсорстве

Эмиссия и стандарты и классификаторы пластиковых карт

• Эмиссия пластиковых карт
• Стандарты пластиковых карт
• Классификация по институтам.
• Классификация по сферам применения
• Классификация по общему назначению
• Классификация по эмитентам карты
• Классификация банковских карт
• Классификация по категории клиентуры
• Техническая классификация платежных карт, связанная с методами записи и обработки данных на карте
• Эмбоссирование карт с магнитной полосой
• Микропроцессорные карты
• Карты памяти
• Бесконтактные карты

Термины и определения и финансовые виды карт

• Банковская карта
• Дебетные карты
• Дебетная карта с начислением процентов
• Зарплатные карты
• Кредитные карты
• Кредитная карта с грейс-периодом
• Кредитные услуги в рамках зарплатного проекта
• Кредитная линия
• Лимит кредитования (кредитный лимит)
• Кредитный лимит
• Остаток лимита кредитования
• Доступный остаток лимита кредитования
• Минимальный платеж
• Минимальный обязательный платеж
• Льготный период кредитования

Активация карт

Авторизация карт

Счета обслуживания банковских карт

• Банковский счет
• Карточный счет
• Специальный карточный счет
• Реестр платежей
• Ссудный счет
• Номер счета карты

Номер счета банковской карты

Понятие транзакции, CNP транзакции без присутствия карты (Card not present transaction)

• Транзакция
• Свойства транзакций
• Атомарность
  • Согласованность
  • Изолированность
  • Надежность
• Операции без присутствия карты (CNP)

Разработка карточных продуктов

Эквайринг

Претензионная работа

• Этапы претензионной работы.
• Retrieval Request - запрос банком-эмитентом копии подтверждающих документов.
• 1-st ChargeBack - Первая финансовая претензия.
• Arbitration - участие в арбитражном процессе.
• Чарджбек.

Оборудование, используемое в предприятиях торговли и услуг, банках по приему к оплате пластиковых карт и выдаче наличных по пластиковым картам

• Банкоматы
• Платежные терминалы
• POS-терминалы
• POS-системы

Интернет и SMS -банкинг

Процессинг

Клиринг

Мошенничество с пластиковыми картам

• Понятие и виды мошенничества с пластиковыми картами.
• Типичные следственные ситуации и версии при расследовании. Этапы проведения расследования.
• Понятие кардинга, как разновидности мошенничества в Интернет.
• Стратегии и тактики противодействия мошенническим операциями с банковскими картами.
• Фроды. Принципы построения защиты. Политика снижения рисков.

Правовое регулирование и расчеты в России

• Организация расчетов в России.
• Федеральный закон Российской Федерации от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ г. "О национальной платежной системе"
• Основные понятия и требования, используемые в Федеральном законе
  • Порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств
  • Порядок оказания платежных услуг
  • Порядок осуществления перевода денежных средств
  • Субъекты национальной платежной системы и требования к их деятельности
  • Оператор по переводу денежных средств и требования к его деятельности
  • Требования к деятельности оператора по переводу денежных средств при привлечении банковского платежного агента (субагента)
  • Оператор платежной системы и требования к его деятельности
  • Требования к деятельности операционного центра
  • Требования к деятельности платежного клирингового центра
  • Требования к деятельности расчетного центра
  • Требования к организации и функционированию платежных систем
  • Правила платежной системы
  • Участники платежной системы
  • Признание платежной системы значимой и требования к значимой платежной системе
  • Осуществление платежного клиринга и расчета в платежной системе
  • Обеспечение защиты информации в платежной системе
  • Система управления рисками в платежной системе
  • Обеспечение исполнения обязательств участников платежной системы
  • Цели надзора и наблюдения в национальной платежной системе.

Итоговая аттестация

ФОРМА ОБУЧЕНИЯ: Дистанционно
ПРОДОЛЖИТЕЛЬНОСТЬ: 2 дня 16 ак. часов

Скрытая ссылка